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央行突击检查 比特币三大潜在风险

2017-01-13 07:19 来源:21世纪经济报道

1月12日,自央行派出检查组,分别进入中国区域三家最大的比特币交易平台就执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规等开展现场检查后,比特币价格大幅跳水。

(原标题:央行高规格突击检查 比特币三大潜在风险待解)

1月12日,自央行派出检查组,分别进入中国区域三家最大的比特币交易平台就执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定等开展现场检查后,比特币价格大幅跳水,最低价跌破4900,最大跌幅超过23%。

接近监管人士向记者透露,此次央行上海总部在比特币中国的现场检查派出人员规格远高于一般互联网金融风险排查,可见央行重视程度。

“主要是先了解企业,具体存在哪些风险点还得看材料才会有结论。什么时候能出结果也不知道。”上述接近监管人士表示。

央行的关注点

对于央行的检查,有消息称比特币中国CEO李启元对央行的检查进行了回应。

记者就此向比特币中国求证,其表示李启元确实做了回应。他回应的内容大致是,“比特币交易所做的事情在法律上还是灰色地带,我们知道,原因是在法律上根本没有比特币这个事情。央行这次来,问了我们很多问题,比如比特币交易所该怎么定位,未来怎么定规矩,还讨论了一些基础的问题,手续费、杠杆、借贷、价格波动、是否交易所24小时营业,有没有限制充多少提现多少等等。”

此外,央行还要求比特币中国尽快出一份关于该交易所运营细节的报告。李启元在回应时表示,过去两三年,央行和比特币交易所的沟通一直都有,多是开会交流,鲜有过这样的检查。最近一段时间,比特币价格的暴涨可能让央行觉得有些担心。

某比特币平台高管曾在此前比特币高涨时发布朋友圈称:看来还是买少了。

从2016年比特币整体走高,到2017年初比特币价格从6900飙升至8890,创历史新高,比特币由最初单纯的技术宅的小圈子内狂欢,演变成全民疯抢的一种类投资理财行为。

而此波严厉监管可谓给比特币一记当头棒喝,对投资者的心态无疑造成了直接影响。“我从8800做到6600,做空赚了一笔,但现在不敢做了,”一名证券从业比特币投资人告诉记者:“央行严查,担心平台提现都可能费劲。还有其他环节的一些问题,在投入之前我曾观察过一个月。”

此次出击事发突然却也早有迹可循。记者梳理发现,比特币早暴露出三大棘手风险。

一是现有交易模式用户可以通过人民币买进美元卖出,或者注册人民币和美元单独两个账号的方式轻松规避每人每年5万美元的购汇额度。是当前外汇管制和反洗钱政策的巨大隐患。

二是交易平台存在日益凸显的技术和安全漏洞。近期比特币行情的剧烈波动下,火币网和币行都出现过因技术故障而瘫痪的情况,导致投资者蒙受较大损失。

三就是缺乏资金托管等保障机制和相应的维权机制。某比特币玩家告诉记者,因为某比特币交易平台的两次系统瘫痪,导致他损失了200多万元,而投诉并无门,平台服务协议中也明确写出因黑客攻击等不可抗力因素导致玩家遭受损失,平台免责。加之监管的空白,导致其维权无门。

而此前香港比特币交易所MyCoin卷款3.9亿美元跑路,俄罗斯著名的数学家马夫罗季创办的MMM传销平台等,都借比特币培育犯罪。监管迫在眉睫,正当其时。

存在还是毁灭

一直以来唱衰比特币的声音都未停止,某IT行业人士对记者表示,并不看好比特币。比特币依赖的是一套脱离于现实社会的计算机算法,试图打破国界限定,但没有限制真的好么?没有贵金属基础,也没有国家信用担保,只要比特币的数学模型被发现有一个漏洞,整个比特币世界就会立即崩溃。

1月10日,证监会发布重磅消息,将重拳出击开始新一轮“清理整顿各类交易场所”,主要涉及的品种包括部分贵金属、原油期货交易,邮票、钱币、电话卡等。有悲观声音称比特币即将被全面清理,彻底整顿。

但从目前释放的信号看,规范管理的可能性更大。

一方面,虽比特币交易平台有外汇外流和洗钱、套现的风险存在;但另一方面,一位私募从业比特币投资人表示,以币行交易平台为例,1月12日平台交易实际美元兑人民币汇率为6.9365,而官方汇率为6.8950,官方汇率较比特币换算的汇率要低3%-4%,换言之通过比特币把人民币换成美元较正规渠道而言并不划算。

“通过比特币换汇的人肯定有,但是成本也高,所以兑换的规模有多大是存疑的,也可能不是央行此次检查比特币交易平台的核心因素。”该投资人分析称。

另一方面,目前比特币还是一种对冲法币风险的高收益理财产品。火币网创始人兼CEO李林表示:“如今主流投资者把比特币当作纯粹的长线投资产品,和投资股票、期货等行为差别不大。虽然其中不乏对比特币特性并不了解,仅是把比特币当做股票、黄金等投资品进行短线操作等行为。”

可以预见接下来半年,将是行业集中整治的风暴期。

本文来源:21世纪经济报道责任编辑:刘蕊

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